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Aporte financeiro é quando alguém investe dinheiro em uma empresa para ajudá-la a crescer ou a se manter. Entenda como funciona e como atrair os investidores.
Todos sabemos o quanto pode ser desafiador começar um novo negócio, tirar uma ideia do papel ou superar momentos de crise dentro de empresas. E é exatamente nesses momentos que o aporte financeiro pode fazer toda a diferença.
Nessas horas, é fundamental conhecer quais são os tipos de aporte disponíveis, como solicitar e quais impactos isso pode trazer para a gestão de finanças da organização.
Pensando nisso, preparamos este guia com tudo o que você precisa saber sobre aportes financeiros: o que são, como funcionam e dicas práticas de como atrair investidores em potencial para o seu negócio. Confira!
O aporte financeiro nada mais é do que a injeção de dinheiro em uma empresa, projeto ou instituição para financiar suas atividades ou expansão. É uma lógica simples que pode integrar estratégias de empresas de diferentes portes, desde startups até grandes organizações nacionais.
Quando uma empresa recebe um aporte financeiro, significa que investidores (como fundos de capital de risco, investidores-anjo ou mesmo grandes empresas, como veremos a seguir) estão colocando dinheiro para ajudar este negócio a crescer.
Em troca dessa injeção de dinheiro, os investidores normalmente recebem uma participação acionária na empresa ou outros tipos de retorno financeiro, como juros ou royalties. O que representa um lucro em potencial e pode ser um negócio muito atrativo dentro de vários mercados.
Se uma empresa de tecnologia recebe um aporte de um milhão de reais de um fundo de investimento, por exemplo, isso significa que alguém está investindo dinheiro nesta empresa. Em troca, este investidor pode receber uma participação nos lucros.
Esse novo fôlego que chega no setor financeiro da empresa, pode ser aplicado em diversas áreas, entre elas:
As principais diferenças entre aporte financeiro e aporte de capital são o propósito e a forma como o financiamento é estruturado. Enquanto um envolve apenas dinheiro, o outro implica uma relação mais direta com a propriedade e governança corporativa.
Isso porque, no geral, o aporte financeiro é um termo mais amplo que considera qualquer entrada de recursos. Já o aporte de capital refere-se especificamente à entrada de capital em troca de participação acionária.
Entenda como funciona:
Aporte financeiro é qualquer tipo de entrada de recursos monetários em uma empresa, projeto ou instituição. Ele pode incluir diferentes formas de financiamento, como empréstimos, investimentos de capital, doações ou outras fontes de recursos financeiros.
Nesse caso, o objetivo principal, geralmente, é fornecer financiamento para expandir as operações da empresa ou superar momentos de crise financeira, quitando as despesas necessárias para fazer o fechamento de mês.
Exemplo: uma organização que está passando por um momento delicado, onde as contas não estão fechando, recebe um aporte financeiro de um fundo investidor para colocar as dívidas em ordem e se recolocar no mercado.
Leia também: O que é ponto de equilíbrio contábil?
Já o aporte de capital refere-se especificamente à entrada de capital em uma empresa em troca de participação acionária. Isso significa que investidores compram ações da empresa em troca do dinheiro investido.
O aporte de capital é uma forma comum de financiamento para startups e empresas em crescimento, onde os investidores prevêem lucro investindo seu dinheiro em ideias novas e promissoras.
Exemplo: uma startup de tecnologia recebe um aporte de capital de um fundo de investimento para financiar o desenvolvimento de novos produtos. Em troca desse investimento, o fundo adquire uma porcentagem de participação nos lucros da empresa.
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Existem alguns tipos de aporte financeiro que podem fazer parte do plano financeiro da empresa. A seguir, vamos conhecer alguns dos principais:
Um empréstimo é um tipo de financiamento onde uma empresa consegue dinheiro emprestado através de uma instituição financeira, como um banco, ou outras fontes de crédito.
Aqui, o reembolso do dinheiro emprestado deve ser feito para o credor ao longo do tempo, geralmente acrescido de juros. Por isso, é muito importante avaliar o orçamento empresarial antes de adquirir a dívida.
Na maioria dos casos, os empréstimos e outros tipos de crédito são meios mais comuns de financiamento, especialmente para pequenas e médias empresas que podem não ter acesso a outras fontes para adquirir fundo de caixa.
O aporte de capital de sócios acontece quando os proprietários de uma empresa investem dinheiro ou ativos na organização, em troca de uma participação acionária maior no negócio.
Basicamente, isso significa que eles colocam mais recursos financeiros na empresa para ajudar no financiamento das operações ou para expandir o negócio, visando uma participação nos lucros futuros.
Esse aporte é registrado no balanço da empresa como aumento no patrimônio líquido. Ou seja, são contabilizados como uma forma de financiamento próprio da empresa, o que acaba aumentando o potencial do negócio de crescer e gerar ainda mais valor para os acionistas.
Já o aporte de capital estrangeiro refere-se aos investimentos feitos por indivíduos, empresas ou instituições estrangeiras em organizações ou projetos localizados em outro país.
Este tipo de investimento pode vir na forma de dinheiro, ativos financeiros ou tecnológicos. Essa iniciativa pode promover o desenvolvimento econômico e a inovação, além de facilitar a colaboração entre empresas de diferentes partes do mundo.
No entanto, é importante ressaltar que esse tipo de investimento pode ter implicações políticas e regulatórias, dependendo do país e do setor. É comum, por exemplo, que muitos países tenham leis que controlam o investimento estrangeiro para proteger interesses nacionais e a economia local.
Um investidor-anjo é uma pessoa física que investe capital próprio em empresas iniciantes ou em fase inicial de desenvolvimento. Mais uma vez, isso, geralmente, acontece em troca de uma participação acionária na empresa.
Isso porque, na maioria dos casos, os investidores-anjo são empreendedores bem-sucedidos, executivos experientes ou indivíduos com alto patrimônio líquido que estão interessados em apoiar novos empreendimentos e expandir o seu próprio caixa.
A grande vantagem desse tipo de aporte financeiro é que os investidores-anjo oferecem mais do que apenas capital. Muitas vezes, eles compartilham sua experiência, conhecimento e contatos valiosos para ajudar as startups a navegar pelos desafios iniciais e crescer rapidamente.
Fundos de investimento são veículos de investimento coletivo onde o dinheiro de vários investidores é combinado para ser investido em uma maior variedade de ativos financeiros, como ações, títulos, imóveis, commodities, entre outros.
Esses fundos são administrados por gestores profissionais. Assim, são essas pessoas que ficam responsáveis por tomar decisões de investimento de acordo com o objetivo definido e obter retornos para os investidores.
Para entender melhor, imagine que você quer investir seu dinheiro em diferentes empresas, mas não tem tempo ou conhecimento para escolher individualmente quais ações comprar. Em vez disso, você pode investir em um fundo de investimentos mútuo.
Por fim, as plataformas de crowdfunding permitem que um grande número de pessoas contribua financeiramente para um projeto ou empresa. Esse tipo de financiamento coletivo pode ocorrer de diferentes maneiras, como doações, recompensas, empréstimos ou investimentos diretos.
São plataformas online que permitem que pessoas ou organizações arrecadem fundos de uma grande quantidade de pessoas para financiar projetos, ideias ou causas. Essa forma de financiamento coletivo é baseada na contribuição de várias pessoas, cada uma doando uma pequena quantia em dinheiro para alcançar um objetivo maior.
Na prática, funciona assim: um criador do projeto apresenta sua ideia ou causa em uma plataforma de crowdfunding, descrevendo o que está tentando realizar e quanto dinheiro precisa levantar.
A partir daí, os interessados podem então visitar a página na plataforma e fazer doações de qualquer valor para apoiar o projeto. É uma boa ferramenta para quem quer ajudar de alguma forma alguma causa, mas tem pouco dinheiro disponível.
Leia também: O que é ESG? Entenda o conceito e importância para a sua empresa!
Existem alguns pontos chaves que precisam ser observados quando a ideia é atrair novos investidores e arrecadar aporte financeiro para o seu negócio. Manter a empresa bem organizada e com uma boa postura no mercado, por exemplo, é um bom começo para atrair novos olhares.
Mas, para que investidores em potencial estejam dispostos a injetar recursos em uma empresa, é necessário que alguns pontos estejam alinhados. Vamos a alguns exemplos:
O primeiro passo é definir claramente os objetivos da empresa, tanto a curto quanto a longo prazo. Os investidores querem entender onde a empresa pretende chegar, como eles podem contribuir para isso e como serão beneficiados no futuro.
Além disso, ao ter um objetivo claro e detalhar como o aporte financeiro será utilizado, é possível construir confiança e garantir mais transparência na prestação de contas. Afinal, os investidores querem ter certeza de que seu dinheiro será gerenciado de forma responsável e, principalmente, lucrativa.
Os investidores estão interessados no desempenho passado e presente da empresa, pois isso diz muito sobre sua capacidade de gerar retorno no futuro. Então, separe e apresente os principais indicadores financeiros do negócio.
Dados como receita, margem líquida, nível de lucratividade, crescimento de vendas, fluxo de caixa e retorno sobre o investimento, por exemplo, são alguns números essenciais, pois oferecem uma visão clara da saúde financeira da empresa.
Mesmo que você queira muito atrair o aporte financeiro, desenvolva projeções financeiras realistas. Lembre-se que é importante destacar o potencial da empresa, mas também evitar exageros que possam prejudicar a credibilidade da apresentação.
Outra dica é também incluir outros benefícios para além do lucro, como oportunidades de expansão, entrada em novos mercados ou desenvolvimento de produtos inovadores para o setor. Tudo isso mostra aos investidores que a empresa direcionada ao progresso e preparada para múltiplos cenários.
Por último, sempre mantenha todos os documentos financeiros da empresa atualizados e organizados. Relatórios de desempenho e registros contábeis, por exemplo, são alguns documentos que os investidores podem solicitar para realizar uma due diligence completa.
Isso também mostra aos stakeholders que a empresa opera de maneira transparente e está comprometida com boas práticas de governança corporativa, o que é mais um ponto positivo na hora de conquistar um bom aporte financeiro.
Mesmo depois de tudo certo, ainda é importante estar atento a alguns cuidados que são essenciais para tornar esse processo mais seguro e transparente. Veja:
Como vimos, receber um aporte financeiro é uma ótima oportunidade para qualquer empresa, mas requer uma abordagem cuidadosa para maximizar os benefícios e garantir o sucesso dessa estratégia a longo prazo.
Então, aproveite para conferir nosso artigo sobre o que são políticas ESG e como elas podem ser utilizadas para equilibrar os lucros do negócio com impactos positivos no planeta e na sociedade.
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Jornalista, redatora e revisora que adora ouvir e contar histórias. Cuidando do marketing de conteúdo da Caju, tem como missão levar informação de valor para a área de gestão de pessoas e contribuir para um mercado cada vez mais inovador e humano.
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