Da teoria à prática: como implementar a sustentabilidade financeira na empresa?

Quando pensamos na importância da sustentabilidade financeira para os negócios, a ideia vai muito além de apenas equilibrar as contas no final do mês. Na prática, trata-se de garantir a saúde financeira da empresa a longo prazo.

Isso inclui, por exemplo, previsões de risco e planos de contingência para lidar (ou evitar) o endividamento e os gastos desnecessários no orçamento, criando um cenário positivo para o crescimento do negócio.

E se engana quem pensa que é preciso ser um especialista em números para tomar a frente dessa iniciativa. Na verdade, o time de RH também tem um papel fundamental nesse processo como líder na gestão do principal ativo de qualquer empresa: as pessoas.

Então, se você quer saber o que é sustentabilidade financeira e, principalmente, como contribuir para esse objetivo, continue a leitura. Neste artigo, trouxemos um guia completo de sustentabilidade financeira para o RH. Vem com a gente!

O que significa sustentabilidade financeira?

Sustentabilidade financeira é a capacidade de uma empresa de manter suas finanças saudáveis a longo prazo. Ou seja, de se manter funcionando e lucrativa, sem correr o risco de falência e com caixa suficiente para crescer e enfrentar crises financeiras.

Isso envolve não apenas gerar lucros, mas também ter um planejamento financeiro empresarial eficiente, que permita ao negócio minimizar os riscos e investir em práticas que tragam benefícios econômicos, sociais e ambientais para a organização.

Imagine, por exemplo, uma empresa que gasta mais do que ganha, não possui reservas para emergências e não investe em inovação. Essa é uma organização que está em constante risco de falência.

Isso porque, sem uma gestão financeira sólida, a empresa pode precisar recorrer ao endividamento para cobrir as despesas corporativas. Além de ficar suscetível às mudanças e, principalmente, às crises do mercado, que quebram centenas de empresas todos os anos.

Por que a sustentabilidade financeira é importante para empresas?

A sustentabilidade financeira pode trazer inúmeros benefícios para o negócio — e eles não estão limitados apenas aos KPIs financeiros da organização. 

E, para te mostrar como esse conceito se reflete na realidade do negócio, listamos algumas razões que mostram como o financeiro pode impactar em toda a estrutura da empresa. Veja:

Resiliência em tempos de crise

Uma empresa financeiramente sustentável tem um fundo de caixa, ou seja, uma reserva de dinheiro para enfrentar crises econômicas ou períodos de queda nas vendas. Isso permite que a organização use essas reservas para cobrir as despesas operacionais sem cair no endividamento.

Atratividade para investidores

A sustentabilidade financeira aumenta a confiança dos investidores no potencial de retorno da organização. Afinal, empresas que mantêm suas finanças sob controle oferecem menos riscos e mais potencial de crescimento. Por isso, são mais propensas a receber aportes financeiros.

Reputação e credibilidade

Embora os dados financeiros das organizações sejam sigilosos, uma má gestão, geralmente, tende a vir a público. Isso porque ela pode levar ao atraso de pagamento dos colaboradores, fornecedores ou queda na qualidade do produto.

Isso pode abalar a imagem da empresa no mercado não só para os stakeholders, mas também para clientes, que tendem, cada vez mais, a preferir empresas com políticas voltadas para ESG (Environmental, Social and Governance ou, em tradução, Meio ambiente, Social e Governança)

Redução do turnover

Empresas financeiramente sustentáveis não só honram o compromisso com pagamentos pontuais, mas também podem oferecer melhores pacotes de benefícios e programas de incentivo, como participação nos lucros.

Isso ajuda a diminuir a rotatividade de funcionários. Afinal, colaboradores que estão em um ambiente seguro financeiramente, têm menos chances de buscar novas oportunidades no mercado, o que reduz os custos do turnover.

Leia também: 10 melhores caminhos para reduzir o turnover nas empresas

Inovação e crescimento

Por último, empresas que se preocupam com a sustentabilidade financeira também têm mais oportunidades e recursos para expandir seus negócios, desenvolver novos produtos e explorar novos mercados com mais confiança, sabendo que a saúde financeira da organização não está em jogo.

Como incorporar a sustentabilidade financeira nos negócios?

Ficou claro porque a sustentabilidade financeira é fundamental para o sucesso de qualquer negócio? Então, veja dicas práticas de como incorporar esse conceito no dia a dia e no planejamento da sua empresa:

1. Elabore um plano financeiro

O plano financeiro empresarial é como um guia que indica como a empresa deve ganhar, gastar e administrar seu dinheiro ao longo do tempo. Dessa forma, é possível tomar decisões financeiras inteligentes para alcançar as metas e garantir a saúde financeira do negócio.

Para isso, é importante considerar:

• Metas financeiras: que devem ser específicas, mensuráveis, atingíveis, relevantes e temporais (também conhecidas como “metas SMART”);
• Orçamentos realistas: importante para ajudar a empresa a alocar seus recursos de forma inteligente, evitando gastos desnecessários.
• Planos de contingência: que indiquem como lidar com possíveis flutuações na demanda ou crises econômicas do mercado.

Assim, a empresa pode planejar um crescimento de forma sustentável, evitando despesas excessivas e mantendo uma reserva para lidar com possíveis imprevistos sem prejudicar o objetivo final.

2. Diversifique as receitas

Depender exclusivamente de uma única fonte de renda pode ser arriscado, pois a empresa fica vulnerável a flutuações no mercado, mudanças na demanda do consumidor e outros fatores externos que podem impactar a sua rentabilidade.

Por isso, sempre que possível, busque expandir seu portfólio de produtos ou serviços, atingir novos mercados e explorar oportunidades de crescimento em diferentes setores da economia para diversificar as fontes de receita.

Mas, antes de propor esse passo, lembre-se de que a diversificação de receitas requer uma análise cuidadosa e uma estratégia bem definida. Nem todas as oportunidades são adequadas para todas as empresas. Por isso, é essencial avaliar os riscos e benefícios de cada iniciativa antes de tomar uma decisão. 

3. Faça uma gestão eficiente de despesas

A gestão eficiente de custos também é fundamental na busca pela viabilidade financeira de uma empresa. Reduzir custos desnecessários e otimizar processos, por exemplo, melhora a rentabilidade e fortalece a capacidade do negócio de se manter competitivo no mercado.

Aqui, algumas dicas para começar são:

• Identificar áreas de desperdício: envolve a análise detalhada dos processos internos, como ferramentas que não são mais utilizadas ou que se sobrepõem;
• Analisar as taxas administrativas: como taxas de serviços bancários, taxas de consultoria, seguros e juros de contratos com fornecedores;
• Apostar em materiais reutilizáveis: a quantia gasta com itens descartáveis a cada mês pode representar um valor significativo no longo prazo.

Leia também: Como conduzir uma auditoria de despesas mais eficiente?

4. Invista em tecnologia e inovação

Apesar de parecer um gasto à primeira vista, o investimento em tecnologia permite que as empresas atinjam novos níveis de produtividade e qualidade, o que tem um impacto direto na rentabilidade do negócio e, consequentemente, na sua sustentabilidade financeira.

E, ao contrário do que muita gente pensa, isso não significa investir milhares de reais em soluções futuristas. Na prática, é possível começar com pequenas mudanças, como:

• Automação de processos: ao automatizar tarefas repetitivas e demoradas, é possível liberar recursos humanos para atividades mais lucrativas;
• Armazenamento de documentos na nuvem: o que evita o uso desnecessário de papel e diminui os custos com impressões;
• Uso de softwares de gestão: que ajudam a coletar e analisar grandes volumes de dados, identificando tendências de gastos.

5. Trabalhe com transparência

Por fim, vale lembrar que a prestação de contas das operações da empresa é parte importante da sua sustentabilidade financeira. Então, garanta que todos os stakeholders estejam a par da situação atual do negócio e das previsões para o futuro.

Divulgar relatórios com informações detalhadas sobre a saúde financeira da empresa, incluindo seu desempenho, dívidas e investimentos, por exemplo, é uma maneira de promover a transparência e construir confiança com os investidores e a diretoria.

Essas informações vão permitir que as decisões referentes ao negócio sejam tomadas com base em dados, ajudando as lideranças a ajustarem estratégias e recursos conforme necessário para manter a estabilidade financeira da empresa.

Qual é o papel do RH na sustentabilidade financeira?

Os profissionais de RH desempenham um papel importante ao garantir que a gestão de pessoas esteja alinhada aos objetivos financeiros da empresa. Isso acontece desde a etapa de recrutamento e seleção até a gestão de desempenho dos funcionários.

Identificar as pessoas certas desde o início do processo de atração de talentos, por exemplo, reduz custos do processo de contratação, treinamento e turnover, o que é fundamental para a estabilidade financeira.

Além disso, promover o bem-estar dos funcionários também é parte importante desse processo. Afinal, os colaboradores são os principais ativos de uma empresa e, consequentemente, os grandes responsáveis por boa parte do seu faturamento.

O time de RH ainda pode apresentar para os colaboradores a importância de usar os recursos da empresa de forma responsável, incentivando a participação dos funcionários em iniciativas internas de sustentabilidade.

Ou seja, apesar de não estar diretamente ligado ao setor de contas, o RH tem um papel plural na sustentabilidade financeira do negócio, atuando como um mediador entre o objetivo final da empresa e a realidade dos colaboradores no dia a dia.

Leia também: RH estratégico: o que é e como colocá-lo em prática?

Quais os principais desafios na busca pela sustentabilidade financeira?

Por ser uma pauta complexa e que envolve vários setores, muitas vezes externos ao controle da empresa, atingir a sustentabilidade financeira pode não ser uma tarefa fácil.

Aqui, os desafios incluem flutuações econômicas, custos operacionais, má gestão do capital de giro do negócio e até mesmo resistência por parte de gestores, times ou investidores, já que a implementação de práticas sustentáveis pode requerer mudanças na cultura e nos processos internos da empresa

Nessa hora, é importante lembrar que a sustentabilidade financeira não fortalece só a parte econômica da empresa, mas também melhora sua reputação no mercado, atrai investidores e cria um ambiente de trabalho mais engajado e produtivo.

Por isso, embora se tornar uma empresa sustentável financeiramente não seja algo fácil, é um investimento no futuro da organização. 

Então, que tal começar com um pequeno passo nessa direção? Para te ajudar, separamos este artigo sobre o que é e como calcular o ponto de equilíbrio contábil para otimizar a saúde financeira da sua empresa.